Onderhoud en nazorg bij een financieel product zijn belangrijk, bijvoorbeeld door periodiek te bekijken of het product nog bij uw klantsituatie past.
Wanneer er in een product is bemiddeld voor klanten, willen wij tijdens de looptijd van het product een doorlopende zorgplicht betrachten. Die plicht vloeit voort uit de Wft ('Wft-zorgplicht'), artikelen 4:20 en 4:21 en kunnen wij alleen in samenwerking met u vorm geven, daarom deze vragenlijst.
Meest gestelde vragen
Voor nazorg mag u een vergoeding ontvangen die in verhouding staat tot de geleverde werkzaamheden. Een vergoeding voor nazorg kan bijvoorbeeld in de vorm van doorlopende provisie vanuit de bank of verzekeraar of een serviceabonnement dat wordt betaald door klanten.
Sinds het provisieverbod worden er vaak afspraken gemaakt tussen adviseurs (en ook verzekeraars) en hun klanten over de werkzaamheden die worden verricht gedurende de looptijd van een product. Transparantie over de kosten is daarvan een onderdeel.
Hoe ga ik als adviseur om met een klant die mijn advies niet wil opvolgen?
Probeer eerst te achterhalen waarom de klant uw advies niet wil opvolgen. Heeft de klant het niet begrepen? Heeft u de klant verkeerd begrepen? Het is goed om de klant nog een keer uit te leggen waarom u voor het advies heeft gekozen en wat dit voor de klant betekent. De vraag is vervolgens wat de klant wil en of u bereid bent om voor de klant hierin te bemiddelen. Dit zal vaak afhankelijk zijn van de (beleggings)risico’s die de klant neemt.
Bent u bereid om de klant te helpen bij het aangaan van bepaalde risicovolle dienstverlening als u weet dat uw klant dit, ondanks uw advies, toch wil? Het is in ieder geval belangrijk om de klant te wijzen op de risico’s en consequenties. Als u besluit voor de klant te bemiddelen bent u verplicht uw advies goed vast te leggen.
Daarnaast moet u ook wijzigingen en mutaties vastleggen. Uiteraard is dit ook de verantwoordelijkheid van de klant.