Is een klantenprofiel verplicht?
|
| Is een klantenprofiel verplicht?
Het opstellen van een cliëntenprofiel is onderdeel van de zorgplicht die banken en andere effecteninstellingen (verder: bank) hebben jegens hun cliënten. Doel van het cliëntenprofiel is te waarborgen dat de dienstverlening aansluit op uw persoonlijke situatie, ervaring en doelstellingen.
Als gevolg van een wijziging in de wetgeving is uw instelling verplicht ten behoeve van iedere cliënt een profiel op te stellen en vast te leggen.
Om te voldoen aan dit wettelijke vereiste is de instelling genoodzaakt om persoonlijke informatie op te vragen bij haar cliënten. Dit betreft informatie over de financiële positie, risicobereidheid, (beleggers ervaring en doelstellingen van de cliënt. Op basis van de verkregen informatie stelt de instelling vervolgens een cliëntenprofiel op en legt dit profiel schriftelijk vast in het cliëntendossier.
Cliënten kunnen niet wettelijk verplicht worden de benodigde informatie te verstrekken. Indien de cliënt besluit geen of te weinig informatie te verstrekken aan de instelling dan kan de instelling besluiten om de dienstverlening niet te continueren, bijvoorbeeld wanneer de instelling van mening is dat zij niet of onvoldoende aan haar zorgplicht jegens de cliënt kan voldoen. Wanneer de instelling besluit haar dienstverlening toch voort te zetten, dan zal dit veelal in aangepaste vorm (execution only) zijn.
Als gevolg van het ontbreken van een cliëntenprofiel is de instelling namelijk niet in staat om haar dienstverlening aan te laten sluiten op de persoonlijke omstandigheden van de cliënt. De instelling zal de cliënt wijzen op de risico's hiervan en het voorgaande vastleggen in het cliëntendossier. De instelling is overigens niet verplicht om het cliëntenprofiel aan hun cliënten te verstrekken, al zullen zij dit veelal wel doen. U bent ook niet verplicht om dit formulier te ondertekenen; de instelling zal echter wel vragen of u zich kunt vinden in het van u opgestelde profiel en uw antwoord voor haar administratie vastleggen.
Wij zijn als kantoor van mening dat wij u pas goed van dienst kunnen zijn met zo'n cliëntenprofiel, dus vragen wij u het profiel -na inzage- te ondertekenen en zullen wij ook tekenen en aan u retourneren. Hiermee hebben we gezamenlijk het 'speelveld' zuiver vastgelegd.
| |
|
Wij vinden het belangrijk om u op eenvoudige wijze in de gelegenheid te stellen en kennis te kunnen nemen van onze kosten en werkwijze.
|